La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) advirtió sobre posibles fraudes en los que se utiliza sin autorización la identidad de cuatro instituciones financieras para ofrecer préstamos y pedir depósitos por adelantado.

Las empresas involucradas son MD Transcapital, Mezta Servicios Financieros, Adventus Capital y Cashahora, constituidas como sociedades financieras de objeto múltiple, entidades no reguladas (SOFOM, E.N.R.).

Según la Condusef, los presuntos responsables contactan a sus posibles víctimas por teléfono, WhatsApp, correo electrónico o sitios web que aparentan ser oficiales. Se hacen pasar por asesores y solicitan pagos anticipados para supuestamente autorizar o tramitar los créditos.

Uno de los casos reportados involucra a MD Transcapital, cuyo nombre y logotipo habrían sido utilizados por un falso asesor que ofreció un préstamo y pidió un depósito por concepto de “Línea de Apertura”. La transferencia debía realizarse a una cuenta bancaria de una persona ajena a la financiera.

Ante esta situación, la Condusef recomendó consultar el registro SIPRES y verificar que los datos de la institución coincidan con los de quien ofrece el financiamiento. También pidió desconfiar de las solicitudes de dinero por adelantado para obtener un crédito.